Juridiques
Nouveau centre financier thaïlandais pour attirer les investisseurs
13/11/2024
La Thaïlande est devenue un pôle d'investissement clé en Asie, avec un fort potentiel pour établir un centre financier de premier plan. Dans cette optique, le gouvernement thaïlandais a annoncé son projet de mettre en place un cadre pour la création d'un centre financier de classe mondiale.
Cet article examine les principaux aspects de cette initiative, en analysant les entreprises visées, les opérateurs impliqués et l'étendue des opérations qui façonneront ce nouveau centre financier.
Points clés
- La Thaïlande établit un nouveau centre financier destiné aux entreprises étrangères.
- Un One-Stop Authority (OSA) régira ce centre, en charge des licences, des incitations et de la coordination avec d'autres organismes de régulation.
- Le centre financier ciblera plusieurs secteurs, dont la banque commerciale, les valeurs mobilières, les actifs numériques, l'assurance et les services de paiement. Toutefois, les opérateurs ne pourront pas servir les résidents thaïlandais.
- Les entités étrangères et leurs succursales seront les principaux opérateurs, avec des activités principalement concentrées à Bangkok et dans les zones avoisinantes.
Quelles entreprises sont visées par la nouvelle législation ?
Le groupe de travail responsable de la formulation des politiques et de la rédaction des lois relatives à la création du centre financier a soigneusement sélectionné les entreprises cibles au cœur de cette initiative. Parmi celles-ci, on retrouve les secteurs suivants :
Banque commerciale :
Le centre sera conçu pour répondre aux besoins des institutions bancaires commerciales internationales, en leur offrant un environnement favorable à leurs opérations et à la gestion de clients non-résidents.
Systèmes et services de paiement
Le centre financier encouragera le développement de solutions de paiement innovantes, adaptées aux besoins croissants des entreprises et des particuliers à l'échelle mondiale.
Entreprises de valeurs mobilières
Le centre attirera les sociétés de valeurs mobilières, leur offrant l'opportunité de profiter de la position stratégique de la Thaïlande et de son environnement réglementaire favorable pour étendre leurs activités dans la région Asie-Pacifique.
Opérations à terme
Le centre offrira aux investisseurs internationaux une plateforme dédiée pour effectuer des opérations à terme,
Entreprises d'actifs numériques
Le centre soutiendra la transformation numérique de la finance en accueillant des entreprises d'actifs numériques novatrices, telles que des plateformes de crypto-monnaies et des services financiers basés sur la blockchain.
Compagnies d'assurance
Le centre financier servira de passerelle aux compagnies d'assurance internationales, leur permettant d’étendre leurs activités et de répondre aux besoins des clients non-résidents.
Autres entreprises
Le comité se réserve la possibilité d'intégrer d'autres types d’entreprises dans le cadre du centre financier, assurant ainsi une adaptabilité aux évolutions du marché et aux nouveaux services financiers.
À qui s'adresse le nouveau centre financier ?
Le centre financier cible principalement les entités et personnes étrangères non résidentes en Thaïlande, avec les opérateurs suivants :
Entités juridiques
Les entreprises internationales et institutions financières souhaitant établir une présence dans le centre financier pour offrir des services à des clients non-résidents.
Succursales de sociétés étrangères
Les sociétés internationales peuvent y établir des succursales pour servir exclusivement des clients non-résidents.
Il est à noter que ces opérateurs ne sont pas autorisés à solliciter ou à offrir des services aux clients thaïlandais, évitant ainsi toute concurrence directe avec les institutions financières locales.
Quel sera le champ d'action de la plate-forme financière ?
Le centre financier concentrera d’abord ses activités sur les opérations dites « out-out », dans lesquelles les entreprises lèvent des fonds à l’étranger pour investir en dehors de la Thaïlande. Ce modèle stratégique permet au centre de devenir une plateforme d’envergure pour les investisseurs mondiaux sans avoir d'impact direct sur le paysage financier national.
Dans la phase suivante, le champ d'application s’étendra aux entreprises « out-in », c'est-à-dire celles qui lèvent des fonds à l'étranger pour investir en Thaïlande. Cette expansion se fera dans le respect des conditions de non-résidence, assurant une intégration harmonieuse avec l'écosystème financier thaïlandais actuel.
Où sera situé le centre financier ?
Le centre financier sera principalement établi à Bangkok et dans les environs, centralisant ainsi les activités de réglementation, de supervision et de promotion. Cependant, les entreprises ne seront pas limitées à cette zone spécifique.
Les institutions financières pourront opérer depuis n'importe quel emplacement, bénéficiant de la position stratégique et des infrastructures développées de la Thaïlande.
Qui réglementera le centre financier ?
Pour superviser le développement et le fonctionnement du centre financier, une nouvelle autorité appelée One-Stop Authority (OSA) sera créée. L'OSA sera une agence gouvernementale indépendante du gouvernement ou des entreprises d'État, ce qui garantira une gestion rationnelle et efficace de la plate-forme.
Les principales responsabilités de l'OSA sont les suivantes :
Établir des directives pour la promotion des entreprises cibles
L’OSA (Autorité à guichet unique) sera responsable de définir les directives et stratégies pour attirer et soutenir les entreprises prioritaires du centre financier.
Offrir des incitations
L'OSA disposera de l’autorité pour offrir divers avantages, financiers et non financiers, afin d’encourager l’implantation des entreprises éligibles en Thaïlande.
Ces incitations comprendront :
- des privilèges fiscaux,
- un traitement accéléré des visas,
- des visas et des permis de travail pour les employés étrangers
Octroi de licences et enregistrement
L'OSA (Autorité à guichet unique) sera le point de contact central pour les entreprises, gérant l'examen, l'approbation et la délivrance des licences, ainsi que l'enregistrement des entités opérant au sein du centre financier.
Surveillance réglementaire
L'OSA collaborera étroitement avec les agences de régulation, notamment la Banque de Thaïlande, pour garantir que le centre financier opère dans un cadre réglementaire solide et transparent.
Avantages concurrentiels et mesures d'incitation proposés par le centre financier
Le centre financier de Thaïlande offrira divers avantages concurrentiels et incitations pour attirer les investisseurs et les entreprises internationales.
En plus des incitations fiscales envisagées, le gouvernement mettra en avant d'autres atouts, tels que sa main-d'œuvre qualifiée, son cadre juridique solide et ses systèmes de visas, afin de créer un ensemble complet d'incitations.
Les incitations fiscales du centre financier seront compétitives par rapport à celles offertes par d'autres centres financiers de premier plan, tels que Singapour. Toutefois, le gouvernement s'engage à offrir des avantages au-delà des seuls incitatifs fiscaux.
Quand le centre financier sera-t-il disponible ?
Le développement du centre financier se déroulera en plusieurs phases, avec un premier accent sur le modèle « out-out ». Ce modèle permet aux entreprises de lever des fonds à l'étranger pour offrir des services à des clients internationaux en dehors de la Thaïlande, tout en utilisant ce pays comme base. Ces entreprises ne seront pas affectées par les fluctuations des taux de change.
Dans la deuxième phase, le champ d'application sera élargi pour inclure le modèle « out-in », où les entreprises fourniront des services aux non-résidents en Thaïlande. Cette approche progressive permet au gouvernement d'intégrer progressivement la plateforme financière à l'écosystème financier national, assurant ainsi une transition fluide et harmonieuse..
Le calendrier de mise en œuvre complète de la plateforme financière est en cours d'élaboration, avec la rédaction initiale du cadre juridique prévue pour être achevée dans les prochaines semaines. Le gouvernement s'engage à accélérer ce processus tout en garantissant que toutes les approbations nécessaires et exigences réglementaires soient respectées.
Quels sont les avantages de la plate-forme financière pour les investisseurs étrangers dans le domaine de la finance ?
La Thaïlande dispose déjà d'une infrastructure de classe mondiale et d'une connectivité exceptionnelle, faisant d'elle une plaque tournante idéale pour les opérations commerciales internationales. Le pays a également mis l'accent sur le développement de ses réglementations financières en Asie du Sud-Est, en particulier dans le secteur des crypto-monnaies. En tant que l'un des premiers à adopter un cadre réglementaire complet pour les actifs numériques, la Thaïlande s'affirme comme une destination innovante, favorisant l'innovation tout en assurant la protection des investisseurs.
Le développement d'un centre financier complet, accompagné d'incitations attrayantes telles que des exonérations fiscales, la facilitation de l'obtention de permis de travail et de visas pour les entreprises étrangères, ainsi que des processus simplifiés, positionnera la Thaïlande comme une destination de choix pour les investissements étrangers.
La Thaïlande a également instauré un « bac à sable » réglementaire pour les actifs numériques, offrant aux entreprises un environnement contrôlé pour tester de nouveaux services liés aux actifs numériques. Cette initiative favorise l'innovation tout en garantissant le respect des normes réglementaires, notamment pour les échanges, courtiers et fournisseurs de portefeuilles de garde.
La Commission des valeurs mobilières et des changes (SEC) a établi des directives claires pour la participation au « bac à sable », exigeant des candidats qu'ils démontrent un capital et des systèmes de gestion adéquats. Cette initiative favorise l'innovation tout en positionnant la Thaïlande comme un acteur clé dans le domaine mondial des actifs numériques.
La possibilité pour les entreprises étrangères de s'engager dans des activités financières par l'intermédiaire du centre financier pourrait également être utilisée parallèlement à une promotion du BOI dans la catégorie des centres d'affaires internationaux (IBC). Un IBC est une société qui fournit des services à ses sociétés associées dans des pays étrangers et/ou en Thaïlande. Une promotion IBC est disponible pour les entreprises qui entreprennent les activités financières suivantes :
- Services de conseil financier
- Gestion et contrôle du crédit
- Services de gestion financière du centre de trésorerie
- Services de prêt d'argent aux entreprises associées
L'obtention d'une promotion IBC par le BOI s'accompagne d'une série d' avantages intéressants qui ne sont pas disponibles pour d'autres entreprises en Thaïlande :
Avantages non fiscaux
- 100 % de propriété étrangère
- Assouplissement des exigences en matière de visas et de permis de travail
- Droit à la propriété foncière
Avantages fiscaux
- Réduction de l'impôt sur les sociétés (CIT)
- Exemption de l'impôt sur le revenu des sociétés pour les dividendes reçus de sociétés affiliées
- Exemption de la retenue à la source pour les paiements à des sociétés étrangères
- Exemption de la taxe professionnelle spécifique sur les revenus des services de gestion financière
- Réduction de l'impôt sur le revenu des personnes physiques pour les employés expatriés (taux forfaitaire de 15 %).
Pour bénéficier de la promotion des centres d'affaires internationaux, les entreprises doivent satisfaire aux critères suivants :
- Les entreprises doivent avoir un capital enregistré et entièrement libéré d'au moins 10 millions de THB.
- Les candidats pour l'IBC doivent employer au moins 10 salariés qualifiés :
- Pour les IBC fournissant uniquement des services de gestion financière, un minimum de 5 employés qualifiés est requis.
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Questions fréquemment posées
What is Thailand’s new financial hub?
Thailand is developing a financial hub to attract global investors and businesses. It will focus on sectors like commercial banking, digital assets, insurance, payment services, and securities, offering incentives for foreign entities to establish operations in the country.
Who will be able to operate in this financial hub?
The hub will primarily target foreign entities, including international companies and financial institutions. These operators can establish branches in Thailand but cannot serve Thai residents.
What are the main industries targeted by the financial hub?
Key industries include:
- Banque commerciale :
- Payment Systems and Services
- Entreprises de valeurs mobilières
- Opérations à terme
- Digital Assets (cryptocurrency exchanges, blockchain services)
- Insurance Companies
Where will the financial hub be located?
The hub will be primarily in Bangkok and surrounding areas, although businesses will have flexibility in operating from different locations within Thailand.
Who will regulate the financial hub?
A new independent government agency called the One-Stop Authority (OSA) will regulate the hub. The OSA will handle licensing, offer incentives, and ensure businesses comply with the regulations.
What incentives will be provided to businesses in the financial hub?
Incentives may include:
- Tax privileges
- Visa and work permit benefits
- Fast-track processes for foreign employees
How will the financial hub benefit foreign investors?
The hub will offer a competitive environment for global investors, with favorable regulations, incentives for businesses, and an emphasis on digital asset services, making Thailand an attractive investment destination.
What are the phases of development for the financial hub?
The hub will first focus on “out-out” businesses, which raise funds from abroad to invest outside Thailand. The second phase will allow “out-in” businesses, where funds are raised from abroad to invest within Thailand, while maintaining non-resident conditions.
How can foreign businesses get involved in the financial hub?
Foreign businesses can apply for licenses through the OSA and take advantage of various incentives, such as tax exemptions and streamlined visa processes.
What is the International Business Center (IBC) program?
The IBC program offers benefits like 100% foreign ownership, tax exemptions, and reduced personal income tax for expatriate employees. Companies can receive IBC promotion if they provide specific financial services and meet requirements like capital investment and skilled employment.
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