Juridiques
Actifs numériques et licences de crypto pour les entreprises en Thaïlande
02/09/2024
Le marché thaïlandais des actifs numériques et des crypto-monnaies devient rapidement un choix prisé pour les investisseurs cherchant à démarrer dans ce domaine ou pour les entreprises établies souhaitant étendre leurs opérations en Thaïlande. Le pays attire à la fois des entreprises établies et des entrepreneurs nationaux et internationaux qui souhaitent se lancer dans le secteur des actifs numériques.
Consciente de cette croissance rapide, la Thaïlande a pris des mesures proactives pour s'adapter. Le SEC (Securities and Exchange Commission) a joué un rôle déterminant dans l'établissement d'un cadre réglementaire visant à promouvoir un environnement dynamique et sécurisé pour les actifs numériques.
Dans cet article, nous allons explorer quelles sont les licences numériques requises pour qu'une entreprise puisse opérer avec succès en tant que société d'actifs numériques en Thaïlande.
Points clés
- En Thaïlande, les entreprises spécialisées dans les actifs numériques doivent obtenir des licences spécifiques auprès du Securities and Exchange Commission (SEC). Les licences les plus courantes incluent celles d'échange (exchange), de courtage (broker), de négoce (dealer), de gestion de fonds (fund manager) et de conseil (advisory).
- La propriété étrangère des entreprises d'actifs numériques est limitée : elles doivent être majoritairement détenues par des Thaïlandais ou obtenir une licence d'entreprise étrangère, ce qui est généralement difficile à obtenir.
- Le capital minimum requis varie selon le type de licence, allant de 1 million à 50 millions de THB, en fonction des activités spécifiques de l'entreprise.
- Des droits de licence et des cotisations annuelles doivent être payés après l'obtention de la licence pour opérer des biens numériques.
- Le processus d'approbation de la licence prend habituellement 150 jours, impliquant un examen par le SEC et le ministère des Finances.
- L'entreprise doit commencer ses activités dans les 180 jours suivant l'obtention de l'autorisation.
Quels sont les actifs numériques ?
Les actifs numériques regroupent tous les contenus ou médias stockés numériquement et apportant une valeur ajoutée aux individus ou aux organisations, tels que les images, vidéos, fichiers audio, documents, et crypto-monnaies. Ils jouent un rôle stratégique dans les entreprises modernes en renforçant l’identité de marque, en optimisant l’efficacité opérationnelle et en générant des revenus grâce aux licences et aux ventes.
Une gestion optimale des actifs numériques est essentielle pour protéger la propriété intellectuelle et garantir un accès et une organisation aisés. À mesure que la technologie progresse, les entreprises capables d’exploiter efficacement leurs actifs numériques acquièrent un avantage concurrentiel et découvrent de nouvelles opportunités de croissance dans un monde de plus en plus digitalisé.
Crypto-monnaie
- Une unité de données électroniques.
- Créée sur un système ou un réseau électronique.
- Utilisée comme moyen d'échange de biens, de services, de droits ou d'actifs numériques.
- Peut inclure d'autres unités de données électroniques désignées par le SEC.
Actifs numériques
- Une unité de données électroniques.
- Créée sur un système ou un réseau électronique.
- Utilisée pour déterminer :
- 1. Le droit d'un investisseur à investir dans un projet ou une entreprise (connu sous le nom de jeton d'investissement).
- 2. Le droit de recevoir des biens, des services ou d'autres droits spécifiques comme convenu (connu sous le nom de jeton d'utilité).
- Autre unité de données électroniques désignée par le SEC
Cependant, une crypto-monnaie peut être classée comme un jeton numérique lorsque l'émetteur prévoit de les émettre pour collecter des fonds auprès du public, à condition que la crypto-monnaie :
a) détermine le droit d'un investisseur à investir dans un projet ou une entreprise spécifique ; ou
b) détermine le droit de recevoir des biens ou des services spécifiques, ou tout autre droit convenu par les parties.
Quelle est la position de la Thaïlande vis-à-vis des actifs numériques et des crypto-monnaies ?
Le marché des crypto-monnaies en Thaïlande a vu une adoption et une utilisation croissantes au fil des ans, stimulées par l'évolution de la réglementation, une sensibilisation accrue, ainsi qu'un intérêt grandissant tant des investisseurs individuels que des institutions.
Une étude a révélé qu'en 2024, la Thaïlande comptait 13,02 millions d'utilisateurs de crypto-monnaies, soit environ 18,1 % de la population totale. Ce chiffre devrait atteindre 17,67 millions d'utilisateurs d'ici 2028.
Plus de 69 % des investisseurs thaïlandais sont familiers avec les crypto-monnaies, les jeunes âgés de 18 à 24 ans étant les participants les plus actifs sur le marché. La popularité croissante des actifs numériques se manifeste par l'augmentation significative des volumes d'échanges de crypto-monnaies, notamment durant la période de hausse de 2021.
L'implication directe des banques et des institutions financières thaïlandaises a également commencé à croître, avec l'émergence d'entreprises d'actifs numériques agréées comme les plateformes d'échange, les courtiers et les négociants tel que Bitkub. Plusieurs banques thaïlandaises sont également reconnues pour leur ouverture aux transactions en crypto-monnaies, notamment :
- Kasikornbank (KBank) : KBank s'est montrée proactive dans le domaine des actifs numériques en offrant des services qui facilitent la conversion des crypto-monnaies en monnaie fiduciaire.
- Siam Commercial Bank (SCB) : SCB a participé à diverses initiatives liées à la blockchain et soutient les transactions impliquant des crypto-monnaies.
- Bangkok Bank : Bangkok Bank a exprimé son intérêt pour la technologie blockchain et peut faciliter les transactions impliquant des actifs numériques.
Ces institutions ont joué un rôle important en facilitant le commerce et l'échange de crypto-monnaies en Thaïlande.
Quels types d'activités liées aux actifs numériques et aux crypto-monnaies peuvent être exploitées en Thaïlande ?
Thailand has regulations in place for several different digital asset/cryptocurrency businesses. These are overseen by the Securities and Exchange Commission (SEC) which issues licences. Here are some of the main categories:
Plateforme d'échange de crypto-monnaies / jetons numériques :
Ces plateformes permettent aux utilisateurs d'acheter et de vendre des actifs numériques.
Courtier en crypto-monnaies / jetons numériques :
Ces entreprises agissent en tant qu'intermédiaires entre les acheteurs et les vendeurs d'actifs numériques.
Négociant en crypto-monnaies / jetons numériques :
Ces entreprises achètent et vendent des actifs numériques pour leur propre compte.
Gestionnaire de fonds d'actifs numériques :
Ce type d'entreprise gère des fonds d'investissement spécialisés dans les actifs numériques.
Service de conseil en actifs numériques :
Ces entreprises fournissent des services de consultation et de conseil sur les stratégies d'investissement dans les actifs numériques.
Les entreprises d'actifs numériques/de crypto-monnaies peuvent-elles être détenues à 100 % par des étrangers ?
Actuellement, une entreprise active dans les actifs numériques/crypto-monnaies ne peut être détenue à 100 % par des étrangers, en raison des restrictions imposées par loi sur les entreprises étrangères , qui limite la participation étrangère à environ 50 types d'entreprises. Les entreprises de ce secteur ne peuvent être détenues que partiellement par des étrangers, car il est considéré comme un domaine où "les thaïlandais ne sont pas prêts à rivaliser avec les étrangers". De plus, il n'existe pas de promotion spécifique de la part du BOI pour ces activités commerciales.
Par conséquent, en raison des restrictions de la loi sur les entreprises étrangères, les entreprises actives dans les actifs numériques/crypto-monnaies doivent être détenues majoritairement par des actionnaires thaïlandais (une société enregistrée en Thaïlande avec des actionnaires thaïlandais détenant plus de 50 % du capital social). Une société par actions simplifiée est le type d'entreprise le plus courant pour une entreprise active dans les actifs numériques/crypto-monnaies.
Les conditions d'ouverture d'une société par action simplifiée thaïlandaise sont les suivantes :
- Deux (2) actionnaires
- Un ou plusieurs dirigeants
- Un capital minimum de 50 000 THB (2M THB si vous souhaitez obtenir un permis de travail pour un employé étranger)
- Une adresse d'entreprise enregistrée en Thaïlande
Existe-t-il des promotions du BOI pour les entreprises opérant dans le domaine des actifs numériques et des crypto-monnaies ?"
Malheureusement, il n'existe actuellement aucune promotion de la BOI disponible pour les activités commerciales directement liées aux actifs numériques ou aux crypto-monnaies. Toutefois, il est possible de bénéficier de promotions pour les activités de back-office liées aux actifs numériques ou aux crypto-monnaies, comme la promotion TISO (voir l'article ici), ou pour le développement de logiciels (voir l'article ici).
Licence d'entreprise à l'étranger
Une licence d'entreprise étrangère (FBL) est accordée aux entreprises ou investisseurs étrangers souhaitant exercer des activités commerciales généralement restreintes aux entreprises thaïlandaises selon la loi sur les entreprises étrangères. La FBL permet aux entreprises étrangères de fonctionner légalement en tant que société à capitaux étrangers en Thaïlande et de participer à certains secteurs ou industries normalement réservés aux citoyens thaïlandais.
Toutefois, dans la pratique, il est très difficile d'obtenir un FBL et il est recommandé de créer une société par action simplifiée (LLC) avec des partenaires thaïlandais.
Quels types de licences commerciales du SEC thaïlandaise peuvent être requis et pour quelles raisons ?
L'exploitation d'une entreprise dans le domaine des actifs numériques ou des crypto-monnaies en Thaïlande nécessite l'obtention de licences spécifiques auprès du Securities and Exchange Commission (SEC) thaïlandaise.
Le type de licence nécessaire dépend de la nature des activités que votre entreprise thaïlandaise a l'intention de mener. Ci-dessous, vous trouverez les principaux types de licences susceptibles de s'appliquer aux entreprises les plus courantes dans le domaine des actifs numériques et des crypto-monnaies en Thaïlande :
Licence d'échange d'actifs numériques (Digital Asset Exchange License) ::
- Requis pour :Exploiter une plateforme permettant l'échange d'actifs numériques (y compris les crypto-monnaies).
- Pourquoi :Si votre entreprise envisage de faciliter l'échange de crypto-monnaies contre des devises fiduciaires ou d'autres actifs numériques pour le compte de clients, cette licence est nécessaire. Elle garantit que la plateforme respecte les régulations du SEC en matière de sécurité, de protection des clients et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML - anti-money laundering).
Licence de courtier en actifs numériques (Digital Asset Broker License) ::
- Requis pour :Agir en tant qu'intermédiaire dans l'achat et la vente d'actifs numériques.
- Pourquoi :Si votre entreprise a l'intention de faciliter la mise en relation entre acheteurs et vendeurs de crypto-monnaies, cette licence est indispensable. Elle permet à l'entreprise d'exercer légalement des activités de courtage tout en assurant la conformité aux normes réglementaires.
Licence de négociant en actifs numériques (Digital Asset Dealer License) ::
- Requis pour :Acheter et vendre des actifs numériques pour son propre compte, y compris la négociation directe d'actifs numériques comme les crypto-monnaies sans agir en tant qu'intermédiaire pour d'autres.
- Pourquoi :Si votre entreprise prévoit d'acheter, de vendre ou d'échanger des actifs numériques pour son propre portefeuille dans le cadre de ses activités, cette licence est nécessaire. Elle garantit que l'entreprise respecte les règles du marché et les normes de lutte contre le blanchiment d'argent.
Licence de conseil en actifs numériques (Digital Asset Advisory License) ::
- Requis pour :Fournir des conseils en matière d'investissement dans les actifs numériques.
- Pourquoi :Si votre entreprise envisage de fournir des conseils sur les stratégies d'investissement ou les analyses de marché liées aux actifs numériques, cette licence est essentielle pour assurer la conformité avec les régulations du SEC.
Quelle est la procédure d'obtention d'une licence pour les activités commerciales liées aux actifs numériques/aux crypto-monnaies ?
Préparation et demande ::
- DocumentationPréparation de la documentation détaillant les opérations commerciales, y compris l'objet et la portée des activités, les procédures opérationnelles et les mesures de sécurité.
- Soumission de la demande :Soumission de la demande au SEC thaïlandaise avec tous les documents requis.
Examen et approbation ::
- Vérification des antécédents :Le SEC vérifie les antécédents de la personne ou de l'entité demandant la licence.
- Évaluation financière :Évaluation de la situation financière du demandeur pour s'assurer de sa capacité à s'engager dans le commerce d'actifs numériques.
- Examen de la sécurité :Évaluation des mesures de sécurité mises en place pour se protéger contre la fraude, les menaces cybernétiques et autres risques.
Conformité et rapports continus:
- Rapports réguliers :Une fois titulaire de la licence, la personne ou l'entité doit se conformer aux exigences en matière de rapports réguliers, y compris les rapports sur les transactions et la conformité avec les réglementations AML/CTF.
- AuditsAudits périodiques effectués par le SEC pour assurer le respect continu des normes réglementaires.
Quelles sont les exigences en matière de capital enregistré pour les licences relatives aux actifs numériques et aux crypto-monnaies ?
Pour pouvoir demander une licence d'exploitation d'actifs numériques, les projets doivent être en mesure de satisfaire aux exigences minimales en matière de capital. Le montant du capital requis dépend de la licence.
Échange d'actifs numériques :
- Au minimum 50 millions de THB pour une bourse numérique ordinaire.
- Au minimum 10 millions de THB pour une bourse ne conservant pas d'actifs.
- Au minimum 10 millions de THB pour une bourse de gestion d'actifs qui ne peut pas accéder aux actifs de ses clients ni les transférer sans leur accord.
Courtier en actifs numériques :
- Au minimum 25 millions de THB pour un courtier en actifs numériques ordinaire.
- Au minimum 1 million de THB pour un courtier ne conservant pas d'actifs.
- Au minimum 5 millions de THB pour un courtier en gestion d'actifs qui ne peut pas accéder aux actifs de ses clients ni les transférer sans leur accord.
Négociant en actifs numériques :
- Au minimum 5 millions de THB.
Gestionnaire de fonds d'actifs numériques :
- Au minimum 25 millions de THB pour les gestionnaires de patrimoine ou les gestionnaires qui fournissent des services à des clients non institutionnels.
- Au minimum 10 millions de THB pour les gestionnaires qui ne gèrent pas d'actifs et qui fournissent des services uniquement à des clients institutionnels.
Conseiller en actifs numériques :
- Au minimum de 1 million de THB.
De plus, les bourses, les courtiers, les négociants, les gestionnaires de fonds et les conseillers doivent maintenir un capital net tel que prescrit par les réglementations pertinentes.
Combien coûte l'obtention d'une licence pour les actifs numériques et les crypto-monnaies ?
Les frais prescrits pour l'obtention d'une licence sont les suivants :
Échange d'actifs numériques :
- Frais de licence de 2,5 millions de THB ; et
- Une taxe annuelle de 0,002 % de la valeur totale des transactions.
Courtier en actifs numériques :
- Frais de licence de 1,25 million de THB ; et
- Une redevance annuelle de 0,001 % de la valeur totale des transactions.
Négociant en actifs numériques :
- Frais de licence de 1 million de THB ; et
- Une redevance annuelle de 1 % du bénéfice (gain en capital) provenant de la négociation.
Gestionnaire de fonds d'actifs numériques :
- Frais de licence de 0,5 million de THB ; et
- Une redevance annuelle de 0,001 % de la valeur totale des actifs gérés chaque année civile.
Conseiller en actifs numériques :
- Frais de licence de 15 000 THB ; et
- Une redevance annuelle de 25 000 THB.
Combien de temps faut-il pour obtenir une licence sur les actifs numériques/les crypto-monnaies ?
En pratique, le délai d'obtention de l'une des licences d'actifs numériques mentionnées ci-dessus est d'au moins 150 jours à compter de la date de soumission au SEC.
Le calendrier prévu est le suivant :
- Une fois la demande soumise, le SEC l'examinera et la transmettra au ministère des Finances (MOF) dans les 90 jours suivant sa réception. Le MOF examinera ensuite la demande pendant 60 jours supplémentaires à compter de la recommandation du SEC. À l'issue de cette période de 60 jours, le ministère des Finances acceptera ou rejettera la demande.
- Si le MOF approuve la demande et accorde la licence, l'opérateur d'actifs numériques doit commencer ses activités dans les 180 jours à compter de la date d'obtention de l'autorisation.
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Questions fréquemment posées
What types of licenses are required for digital asset businesses in Thailand?
The most common licenses include exchange, broker, dealer, fund manager, and advisory licenses. These are issued by the Securities and Exchange Commission (SEC) of Thailand.
Can foreign investors fully own a digital asset business in Thailand?
No, digital asset businesses cannot be 100% foreign-owned. They must be majority Thai-owned or obtain a Foreign Business License, which is very difficult to receive approval for in practice.
What are the minimum capital requirements for digital asset licenses?
The requirements vary by license type:
- Exchange: THB 50 million for regular, THB 10 million for non-asset-keeping
- Broker: THB 25 million for regular, THB 1 million for non-asset-keeping
- Dealer: THB 5 million
- Fund Manager: THB 25 million for asset-keeping, THB 10 million for non-asset-keeping
- Advisor: THB 1 million
How long does it take to obtain a digital asset license in Thailand?
The licensing approval process typically takes a minimum of 150 days. This includes 90 days for SEC review and 60 days for Ministry of Finance review.
What happens after a license is approved?
The digital asset business operator must start operating within 180 days from the date of approval.
What are the costs associated with obtaining a digital asset license?
License fees vary by type:
- Exchange: THB 2.5 million + 0.002% annual fee of total trading value
- Broker: THB 1.25 million + 0.001% annual fee of total trading value
- Dealer: THB 1 million + 1% annual fee of profit from trading
- Fund Manager: THB 0.5 million + 0.001% annual fee of assets under management
- Advisor: THB 15,000 + THB 25,000 annual fe
How popular are cryptocurrencies in Thailand?
As of 2024, Thailand had 13.02 million crypto users, about 18.1% of the total population. This number is expected to reach 17.67 million by 2028.
Which Thai banks are open to cryptocurrency transactions?
Kasikornbank (KBank), Siam Commercial Bank (SCB), and Bangkok Bank have shown openness to facilitating crypto-related transactions
How does Thai law define digital assets?
Thai law recognizes two types of digital assets:
- Cryptocurrencies: Electronic data units used as a medium of exchange
- Digital tokens: Electronic data units representing rights to invest in projects or receive specific goods/services
What type of company structure is recommended for a digital asset business in Thailand?
A private limited company is the most common business type. It requires at least 2 shareholders, one or more directors, a minimum capital of 50,000 THB, and a registered corporate address in Thailand.
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